浅析非银行支付机构洗钱风险成因、可疑交易模式 及应对措施

钟元 张(中国人民银行营业管理部，中国)

摘要

近年来，非银行支付机构以其方便快捷、低廉高效的特点迅猛发展。其在为社会大众带来便利的同时，也因弱实名性和隐匿性、交易模式特殊性、资金难追踪性以及管理制度和技术监控上的缺陷等原因，逐渐成为洗钱犯罪的沃土。借助非银行支付平台的非法转移资金、集资诈骗、虚构交易、恶意套现、非法博彩等违法行为与案件不断激增，洗钱手法层出不穷，这对非银行支付机构合规监管提出较大挑战。本文通过分析支付机构的洗钱风险和可疑交易行为，为防控洗钱风险提出了政策建议。

关键词

非银行支付机构；洗钱风险；可疑交易

参考

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DOI: http://dx.doi.org/10.26549/cjygl.v3i4.2008