论财富管理转型下券商发展基金投顾业务策略

佳 胡(南京证券股份有限公司，中国)

摘要

近年来，随着居民财富积累、资管产品打破刚兑，广大客户在财富管理需求、理财知识能力不足与金融产品复杂性、收益不确定性和波动性的矛盾愈发凸显，迫切需要以“客户利益为中心”的投资顾问服务、金融产品配置服务，因此，证券公司都在积极发展财富管理业务。基金投顾业务的诞生为财富管理转型点明了思路与方向，而券商以数量优势、业务先发优势占据主导地位，努力实现商业模式从“券商收入驱动的卖方销售模式”转向“客户利益驱动的买方顾问模式”，竞争焦点从“降佣金、价格战”走向“拼投顾、比服务”的财富管理角色转换。

关键词

财富管理；券商；基金投顾

参考

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DOI: http://dx.doi.org/10.12345/fm.v3i2.15657